شرح كيفية بناء المحفظة الاستثمارية الفعالة

  • صفاء حسن
  • منذ 10 أشهر
  • عالم المال والأعمال

شرح كيفية بناء المحفظة الاستثمارية الفعالة من خلال موقع فكرة .يعد الاستثمار في الأسواق المالية أو السندات واحد من أهم طرق الاستثمار التي تلجأ اليها الأفراد والمؤسسات لتعظيم الربح وتوظيف المدخرات بشكل صحيح لتحقيق الأرباح .

وتعد المحفظة الاستثمارية الفعالة واحدة من أهم الطرق التي تساعد على تعظيم الفوائد وتقليل حجم المخاطر المتوقعة في الاستثمار في الأسواق المالية .

ما هي المحفظة الاستثمارية الفعالة

  • المحفظة الاستثمارية هي عملية تساعد على تجميع عدد متنوع من الأسهم وسندات الملكية في قطاعات متعددة في مكان استثماري واحد .
  • تساعد المحفظة الاستثمارية الفعالة والتي يتم تنظيمها بشكل جيد على تعظيم حجم الأرباح ورأس المال بالاضافة الى تقليل مخاطر التعرض للخسائر الفادحة عند الاستثمار في قطاع واحد .
  • تتيح المحفظة الفعالة لعملائها فرصة للاستثمار في أصول متنوعة وقطاعات مختلفة عن بعضها البعض بما يقلل حجم الخسائر المحتملة والناتجة عن تقلبات السوق .
  • يتم إنشاء المحافظ الاستثمارية الفعالة من خلال البنوك ويعتمد بناؤها الجيد على عدة عوامل نوضح بعضها فيما يلي .

ما هي المحفظة الاستثمارية الفعالة 

اقرأ ايضًا : كيف تشترك في محفظة QNB الإلكترونية بالخطوات

عوامل بناء محفظة استثمارية فعالة

  • يتطلب بناء محفظة استثمارية فعالة الى تحديد الهدف الاساسي من عملية الاستثمار داخل المحفظة الاستثمارية سواء الاستفادة من الأموال المدخرة أو توسيع الأعمال الاستثمارية والتعليم وترك إرث للأطفال وضمان مستقبل جيد وغيرها من الأهداف .
  • تحديد القدرات المالية للمستثمر من خلال تقدير حجم الأموال التي يمكن استثمارها في سوق الأوراق المالية وشراء الأسهم والسندات وحجم الخسائر التي يتحملها المستثمر دون التأثير على مستوى معيشته الاقتصادية .
  • المتابعة المستمرة لنشاط الاسواق المالية وما يحيط بها من مخاطر تغيرات مستقبلية من شأنها أن تساعد في تحديد أهم القطاعات الاستثمارية التي تحقق الأرباح وتقليل الخسائر بقدر الامكان .
  • القدرة على تقييم كل الأسهم والأوراق المالية والسندات كلا على حده بناء على عدة عوامل اقتصادية وسياسية واجتماعية من شأنها أن تؤثر على أسعار الأسهم والسندات في المستقبل وبالتالى اتخاذ القرار الصحيح نحو الاستثمار الآمن في المحفظة الاستثمارية .
  • الاستعانة بالخبراء والمتخصصين في سوق المال في حالة عدم القدرة على التقييم والمتابعة الشخصية لسوق المال مما يساعد على اتخاذ القرارات الصحيحة في عمليات البيع والشراء للأسهم والسندات في التوقيت المناسب .
  • الحفاظ على التوازن بين الأصول داخل المحفظة من خلال الاعتماد على أسهم متوسطة الخطورة والأرباح واخرى عالية المخاطرة عالية الارباح .

عوامل بناء محفظة استثمارية فعالة 

اقرأ ايضًا : حل مشكلة رقمي مسجل عليه محفظة بنكية

منهجيات ادارة المحفظة الاستثمارية الفعالة

  • اختيار الطريقة المناسبة لتوزيع الأصول والسندات داخل المحفظة الاستثمارية بما يساهم في خلق مستوى متوازن من المخاطر والأرباح .
  • التقييم المستمر لجودة الأسهم والأصول من خلال متابعة الأخبار والتوقعات المستقبلية للأصول بناء على عدة عوامل سياسية واقتصادية واجتماعية .
  • عدم الاعتماد على تحقيق الربح السريع بالمحفظة الاستثمارية حيث تستغرق عملية الربح بالمحفظة وقت طويل نسبيا لبدأ جني الأرباح والاستثمارات .
  • وضع خطة زمنية محكمة لزيادة نسبة الأصول المتنوعة داخل المحفظة بمعدل يتوازن مع حجم المخاطر والفرص المتاحة لدى المستثمر .
  • اختيار البنك المناسب لفتح حساب المحفظة الاستثمارية والذي يوفر عدد من الخدمات الاضافية تمكن المستثمر من التوقع الصحيح لحركة الاسواق المالية بناء على التحديث الفوري للأخبار .
  • تحديد الفوائد والأرباح المحتملة من كل أصل من الأصول التي تم شراؤها مع وضع احتمالية لتحقيق خسائر في أي منها وفقا للتوقعات .
  • الاستعانة بالمتخصصين في بناء المحفظة الاستثمارية بشكل فعال ما لم يمتلك العميل الخبرة الكافية في عملية الاختيار السليم للأصول المناسبة .

منهجيات ادارة المحفظة الاستثمارية الفعالة 

اقرأ ايضًا : خطوات فتح محفظة في مصرف الراجحي

الى هنا نصل الى نهاية مقال “شرح محفظة الاستثمارية الفعالة وكيفية بنائها ” في حالة وجود استفسار يرجى ترك تعليق في الاسفل .

>

تعليقات (0)

    لم يتم إضافة تعليقات لهذا المقال.